在投资基金时了解基金赎回的相关知识是每个投资者不可或缺的一部分,赎回的净值不仅影响到收益，也关系到投资决策的合理性。那么基金赎回按哪一天净值？对于这个问题，金钥匙商学堂整理了相关知识供大家参考。

一、什么是基金赎回？

基金赎回是指投资者将自己持有的基金份额出售给基金管理公司，并根据当日的基金净值领取相应的现金。这一过程是投资者从基金中提取资金实现流动性的重要途径。赎回的操作通常较为简单，投资者只需在基金管理公司的平台上提交赎回申请，便能完成赎回。

二、基金净值概念

基金净值是指每个基金单位的真实价值，其计算方式为基金的总资产减去负债后得到的余额，再除以基金的总份额。净值是评估基金表现的一个重要标准。基金的净值通常会每天更新，投资者在进行赎回时所依据的净值是提交赎回申请当天的收盘净值。

三、基金赎回净值计算日期

1.当日申购与赎回：

许多基金都实行“T+1”交易规则，即投资者在普通工作日的交易时间内提交赎回申请，往往会按照下一个工作日的净值进行赎回。这一规则使得投资者可以在短时间内获得现金，但不适用于所有基金，因此需要投资者在操作时查看具体基金的规则。

2.节假日处理方式：

在法定节假日和周末，基金的净值通常不会更新，投资者的赎回申请将会推迟到下一个工作日进行处理。因此，如果在假期期间提交赎回申请，基金的赎回净值将按照假期结束后的第一个交易日的净值进行计算。

四、影响赎回净值的因素

1.市场行情：

股票、债券市场的波动直接影响到基金的表现。如果市场状况良好，基金的净值通常会随之上升；而当市场低迷时，基金的净值可能会下降。

2.基金管理人的投资策略：

不同的基金管理人有不同的投资理念与策略，这些都会直接影响到基金的投资组合和回报表现，进而影响赎回净值。

3.资产配置和基金种类：

不同种类的基金（如股票基金、债券基金、货币市场基金等）其资产配置的比例不同，导致其净值波动程度也有所差异。例如，股票基金的净值一般波动较大，而货币基金的波动则相对较小。

4.经济环境变化：

全球经济环境变化、政策调整、利率变化等，都可能影响市场流动性以及投资者的风险偏好，从而对基金净值产生影响。

五、赎回基金注意事项

1.赎回费用：

不同的基金可能会设置不同的赎回费用，有的基金在持有期内赎回可能会收取一定的费用。这一点在选择基金时需要特别留意。

2.赎回时间的安排：

投资者在决定赎回时，应关注当前市场情况和经济数据，以避免在市场低迷时赎回，从而减少不必要的损失。

3.赎回申请的提交：

投资者需确保在规定时间内提交赎回申请，以保证能够按时按照预期的净值进行赎回。

4.投资组合的调整：

赎回后，投资者应及时对自己的投资组合进行评估与调整，以更好地适应市场变化和自身的投资目标。

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